Личный кабинет эквайринга от сбербанка

Пошаговая процедура подключения эквайринга

Заявку на подключение услуги можно подать дистанционно на сайте банка. Достаточно указать ФИО, контактный номер телефона, адрес проживания, идентификационный номер индивидуального предпринимателя. Менеджер свяжется с клиентом и обсудит детали встречи.

Для оформления договора понадобятся следующие документы:

  • свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности;
  • реквизиты расчетного счета для перечисления вырученных средств;
  • копии договора аренды торгового помещения или права собственности на недвижимость.

Сбербанк оставляется за собой право запросить и другие сведения. К пакету бумаг необходимо добавить заявление на подключение. Бланк можно получить у сотрудника или загрузить на официальном сайте.

В случае одобрения заявки, специалисты выезжают на торговую точку и устанавливают оборудование. Персоналу проводится инструктаж по эксплуатации устройств.

В зависимости от специфики деятельности, банк предлагает следующие категории устройств:

  • переносные и автономные аппараты;
  • терминалы, встроенные в устройства самообслуживания;
  • компактное оборудование для гаджетов – планшетных персональных компьютеров и мобильных телефонов;
  • смарт-терминалы.

Возможность интеграции с эквайрингом предусмотрена и в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Для регистрации аккаунта необходимо подать заявку в одном из офисов кредитно-финансового учреждения. После подписания договора на обслуживание вводятся данные для доступа в форме входа. Для завершения регистрации понадобится код из текстового сообщения. При первом посещении желательно изменить пароль.

В персональном кабинете доступны следующие функции:

  • регистрация дополнительной торгово-сервисной точки;
  • заказ еще одной единицы оборудования действующей торгово-сервисной точки;
  • блокировки или изменение данных действующей торгово-сервисной точки;
  • заказ отчета по торговому эквайрингу.

Поддерживаемые платёжные системы и сервисы

Доступный способ оплаты зависит от того, используете вы кассовый аппарат с интегрированным эквайрингом, терминал или принимаете оплату онлайн. Можно подключать их все сразу.

Клиенты могут оплачивать покупки с помощью банковских карт платёжный систем:

  1. МИР.
  2. VISA.
  3. MasterCard.
  4. UnionPay — приём карт Unionpay возможен только при подключении торгового эквайринга, с интернет-эквайрингом эта возможность недоступна.

Для этого необязательно наличие собственного сайта. В личном кабинете на сайте Сбербанка выставляется счёт, и на адрес электронной почты покупателя приходит ссылка на страницу с оплатой. Ссылку можно закодировать и выслать в виде QR-кода.

Доступно использование современных платёжных сервисов:

  1. Apple Pay — можно платить из мобильного приложения или с веб-страницы. Поддерживаются смартфоны начиная с Phone 6, iPad mini 3 и более свежие модели, iPad Air 2, iPad Pro, Apple Watch. При совершении оплаты с веб-страницы покупатель должен находиться в браузере Safari.
  2. Google Pay — работает оплата с веб-страницы. Для приёма платежей необходимо зарегистрировать сайт в Google Pay.
  3. Samsung Pay — покупатель может использовать приложение или веб-страницу.

Дополнительные услуги для клиентов

Кроме описанного функционала клиенты Сбербанк Бизнес онлайн имеют возможность воспользоваться рядом дополнительных сервисов, которые упрощают финансовую и бухгалтерскую работу.

СМС-информирование

Сведения об остатках на счете и проведенных операциях можно получать на свой телефон. Оставив заявку и указав контактный номер телефона, пользователям будут приходить из банка СМС-сообщения с нужной информацией.

На вкладке «Счета и выписки» находим предложение о подключении данной услуги. Нажимаем кнопку «Подключить», далее заносим номера расчетного счета и телефона получателя информации.

Стоимость опции составляет 199 рублей в месяц. Если клиент впервые открыл счет в ПАО Сбербанк, ему эта услуга предоставляется бесплатно в оставшиеся дни месяца подключения и на следующий полный месяц.

Моя Бухгалтерия Онлайн

Если предприниматель нуждается в качественном ведении бухгалтерии, СББОЛ готов предложить на выбор несколько вариантов:

Аутсорсинг Ваш учет в полном объеме ведет профессиональный бухгалтер
Бухгалтерия Онлайн Вы ведете учет сами в системе с помощью специального сервиса
Бухгалтерия для Индивидуальных предпринимателей без сотрудников Подходит для ИП, выбравших режим упрощенную системы налогообложения 6% от выручки. Система учитывает все доходы за период и формирует величину налога к уплате

Чтобы получить услугу, необходимо зарегистрироваться. На вкладке «Регистрация» нужно заполнить следующие поля:

  1. Имя организации, ИП.
  2. Адрес электронной почты.
  3. Контактный телефон.
  4. Пароль для входа.
  5. Форму собственности клиента – оставить галочку в нужном поле.
  6. Нажать кнопку «Зарегистрироваться».
  7. После регистрации вход в сервис осуществляется по паролю.

Стоимость функции зависит от пакета и составляет в месяц:

  • 699 рублей в месяц для ИП без сотрудников;
  • 1349 рублей для ИП и ООО при численности персонала до 5 человек;
  • 1699 рублей – максимальный пакет.

Сервис проверки контрагентов

Данная услуга позволяет удостовериться в надежности и платежеспособности контрагента, что значительно снижает бизнес-риски. Стоимость услуги составляет 300 рублей в месяц.

Бизнес-профиль

Постоянные изменения в законодательстве Российской Федерации, касающиеся финансовой сферы, заставляют разработчиков программного обеспечения совершенствовать блоки и модули СББОЛ для соответствия новым требованиям. Так, утверждение закона по онлайн-кассам привело к разработке опции «бизнес-профиль». Он представляет собой модуль приема платежей от покупателей и заказчиков на специальной странице клиента.

Вход в бизнес-профиль для фирмы происходит в три этапа:

  1. В системе создается страница фирмы, на которой расположен модуль приема платежей.
  2. Покупателям передается ссылка на бизнес-профиль продавца.
  3. Покупатель входит на страницу продавца через свой компьютер или гаджет и оплачивает товар любым доступным средством (пластиковой картой, Яндекс-деньги, QIWI, WebMoney, счет мобильного телефона).

Войти в бизнес-профиль можно на специальной панели на сайте Сбербанка.

Алгоритм подключения через систему Сбербанк бизнес онлайн:

Подключение эквайринга

Подключение услуги эквайринг осуществляется в несколько простых шагов:

  • На официальном сайте следует заполнить форму обратной связи – ввести личные данные, номер телефона, регион ведения деятельности, ИНН;
  • Нажать кнопку «Отправить заявку»;
  • Ответить на звонок специалиста компании и договориться о встрече;
  • Заключить договор сотрудничества;
  • Приступить к приему платежей в новом формате.

Как мы уже говорили, заявку на обслуживание в банке можно подать онлайн на сайте «Сбербанка». Укажите имя, номер телефона, город проживания, ИНН юридического лица или ИП. Через некоторое время с вами свяжется специалист, предоставит профессиональную консультацию по вопросам обслуживания, обсудит детали встречи в ближайшем офисе, назначит дату и время.

К моменту посещения отделения банка подготовьте пакет документов:

  • подтверждение регистрации предпринимательской деятельности в налоговой службе;
  • выписку из Единого государственного реестра юридических лиц;
  • копии учредительных документов, решение о назначении руководящего лица, главного бухгалтера (для ООО);
  • документы, подтверждающие принадлежность расчетного счета, на который будут переведены вырученные средства, предприятию;
  • копии документов, удостоверяющих право собственности или договор аренды торгового помещения.

Это основной список, но в ходе проверки предоставленных данных банк-эквайер может запросить дополнительные сведения, подтвержденные документально. Приложите к документам заявление на подключение, которое можно получить непосредственно в офисе или путем загрузки с сайта.

При положительном ответе на запрос, стороны заключают договор на эквайринг от ПАО «Сбербанк», после чего специалисты выезжают на предприятие, устанавливают, подключают и настраивают оборудование, проводят инструктаж по эксплуатации аппаратов для персонала.

В договоре регламентированы такие моменты, как права и обязанности поставщика услуг, права и обязанности клиента (предпринимателя), удержание процента комиссии за транзакции, возврат неправомерно списанной суммы процентов или наоборот, — списание, изменение условий соглашения в одностороннем порядке, расторжение договора при несоблюдении его условий одной из сторон. То есть, если банк не выполняет свои обязанности, вы имеете право отказаться от его услуг, и наоборот.

Перед установкой оборудования у вас будет выбор — купить его или приобрести в аренду. И в том, и в другом случае есть свои плюсы и минусы. Например, к минусам можно отнести то, что затраты на техническое обслуживание в первой ситуации ложатся на вас, во второй — являются заботой банковской организации.

То есть при поломке купленного оборудования или иных сбоях в работе, для проведения плановых профилактических работ вы самостоятельно ищете сервисные центры, специализирующиеся на техническом обслуживании. В случае аренды оборудования, компания направляет специалиста на предприятие после обращения владельца бизнеса.

В зависимости от осуществляемой деятельности, сотрудники предложат следующее оборудование:

  • автономные и переносные терминалы (Ingenico,VeriFone, 2can), некоторые из них не требуют интеграции с уже установленным на предприятии кассовым аппаратом, так как заключают в себе принтер чеков, фискальный накопитель, модули беспроводной связи Wi-Fi, GSM (2G/3G/4G);
  • терминалы, подключаемые к ККТ и встраиваемые в устройства самообслуживания. Они совместимы практически со всем популярным кассовым ПО, а экран позволяет разместить вашу информационную заставку;
  • компактные устройства для мобильных телефонов и планшетных ПК, которые позволят осуществлять безналичные расчеты через гаджет везде, где присутствует интернет-покрытие;
  • смарт-терминал Эвотор 5i — разработка дочерней компании «Сбербанка» — «Эвотор» (при сотрудничестве производителя контрольно-кассовой техники «Атол») — позволяет сэкономить на установке кассового оборудования для торговли или оказания услуг в небольших помещениях в соответствии с законом 54-ФЗ. Представляет собой онлайн-кассу с встроенным принтером термопечати, картридером для магнитных карт и модулем бесконтактной оплаты. Достаточно оснастить кассу фискальным накопителем для хранения и передачи пробиваемых чеков в ФНС, и она будет готова к работе.

Терминалы эквайринга в Сбербанке: модели и условия аренды

Клиенты могут заказать смарт-POS, который является одновременно терминалом оплаты и кассовым аппаратом. Его подключение занимает до 3 рабочих дней, а все условия соответствуют ФЗ-54. Сразу после подключения и настройки он полностью готов к работе.

Выбрать можно терминал из модельного ряда Эвотор:

Модель

Описание

Стоимость

Эвотор 5

Подключается к интернету через Wi-Fi, 3G и Ethernet через переходник.

Автономность – 6–12 часов.

от 14700 ₽

Эвотор 7.2

Компактная онлайн-касса с принтером, компьютером и фискальным накопителем.

Диагональ экрана 7″. Поддерживает сети Wi-Fi, Bluetooth 4.0, GSM 2G, 3G.

от 16700 ₽

Эвотор 7.3

Подключение к интернету через Wi-Fi, SIM-карту.

Продолжает работать даже при потере соединения.

от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 19700 ₽ – продажа

Эвотор 10

Диагональ экрана 10,1″. Поддержка GPS-навигации.

Устройство работает без проводов. Подключение через Wi-Fi, SIM-карту.

от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 20700 ₽ – продажа

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и юридических лиц

  • Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
  • Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
  • Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
  • Количество терминалов на одну точку.
Оборот по терминалу (руб.) Комиссия Аренда POS-терминала
до 40 000 2,5% 1 000 руб.
40 000 — 80 000 2,5% 500 руб.
80 000 — 150 000 2,35% 0 руб.
150 000 — 200 000 2,3%
200 000 — 250 000 2,15%
250 000 — 300 000 2,1%
от 300 000 2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

  • Подключение в течение одного дня.
  • Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
  • Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
  • Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
  • Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
  • Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
  • Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
  • Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
  • Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО. Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию). Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

  • процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
  • оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

  • Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
  • При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга. Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

При покупке оборудования

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

  1. Онлайн-касса Эвотор. Она полностью отвечает требованиям нормативных регламентов по кассовому обслуживанию, и оснащена основными функциями товароучета и аналитики. Ее цена зависит от комплекта сопутствующих услуг колеблется от 26 до 42 тысяч рублей.
  2. Эквайринговый POS-терминал.
  3. Сканер для считывания штрих-кодов на товарах.
  4. Модуль ЕГАИС, он нужен не всем предприятиям, а только тем, кто торгует алкоголем.

При аренде оборудования

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

  • аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
  • комиссия от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

https://youtube.com/watch?v=qiusklArZFI

Преимущества использования терминалов

1. Доступность. Устройства находятся в супермаркетах, бизнес-центрах, торговых домах, вокзалах, других общественных местах.

2. Простота использования. Аппараты оснащены электронной инструкцией, благодаря которой оплачивать счета могут люди, не владеющие навыками эксплуатации подобной техники.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

3. Скорость обработки запроса. Удобная операционная система даёт возможность быстро произвести необходимые транзакции.

4. Безопасность. Аппараты оснащены системой защиты данных.

• оплата платежей различного назначения;

• денежные переводы;

• пополнение счета электронных платёжных систем;

• доступ в интернет-банкинг.

Размер комиссии

За каждую транзакцию Сбербанк берёт себе комиссию — стоимость обслуживания транзакции. Размер комиссии определяется процентом от размера платежа. Оплачивает комиссию магазин. Плательщик, владелец карты, платит за товар или услугу без комиссии.

Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц не отличаются от комиссии для ИП. Размер комиссии зависит от способа совершения транзакции:

  1. Используя терминалы устанавливаемые в торговых точках.
  2. Через курьеров с использованием мобильных терминалов.
  3. С использованием сайта в интернет, в который интегрируется модуль оплаты Сбербанка.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Оплата может приниматься по автономному терминалу. Чтобы принять платёж картой нужен только интернет. Терминал подключается к сети через Wi-Fi, проводной или бесплатный мобильный интернет.

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Комиссия банка Оборот по банковским картам в терминале
2,5% + 1000 р./мес. сервисная плата за терминал Не более 40 тысяч рублей в месяц
2,5% + 500 р./мес. сервисная плата за терминал от 40 до 80 тысяч рублей в месяц
Индивидуальный тариф Свыше 80 тысяч рублей в месяц

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Терминал необязательно покупать: можно взять его в аренду

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Мобильный эквайринг

Этот вид торгового эквайринга активно набирает популярность. В нём используются мобильные мини-терминалы с сим-картами. Они могут принимать платежи вдали от онлайн-кассы и торговых точек.

Мобильная онлайн-касса с эквайрингом Сбербанка. Её пластиковый корпус хорошо переживает ежедневную эксплуатацию.

Мобильный эквайринг используют курьеры при доставке товара на дом, при оказании бытовых услуг и т. п. Покупатель может совершить покупку по банковской карте. Тарифы приведены в таблице выше.

Переносная онлайн-касса для ИП – оптимальное решение для бизнеса с использованием курьеров или осуществления выездной торговли. Оборудование не занимает много место и обеспечивает работу в соответствии с 54-ФЗ .

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Почти все решения поддерживают фискализацию. Уточнить информацию касательно вашей CMS можно через техническую поддержку по адресу support@ecom.sberbank.ru

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

  1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
  2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
  3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Комиссия банка Оборот по оплате банковскими картами на сайте и в мобильном приложении
2% До 1 млн рублей в месяц
от 1,8% Свыше 1 млн рублей в месяц

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

Подключение и обслуживание мобильного эквайринга

Мобильный эквайринг от Сбербанка доступен в приложении Sberbank Mobile POS. Предложение появилось на рынке банковских услуг в 2017 года. Услуга ориентирована на представителей малого и микробизнеса с незначительным потоком клиентов и небольшой валовой выручкой. Но эквайринг также может заинтересовать и средний, крупный бизнес, если они нацелены на мобильность при расчете с покупателями.

Функциональность мобильного эквайринга:

  • для доступа к сервису понадобится планшетный компьютер или смартфон с операционной системой Андроид или iOS, с mPOS-терминалом и бесперебойным интернет-соединением;
  • все платежи проводятся в приложении, подтверждаются операции путем введения ПИН-кода или с помощью подписью владельца карты. Терминал может считать карты, как с чипом, так и с магнитной лентой. После завершения транзакции чек отправляется на телефон клиента в текстовом сообщении или по электронной почте;
  • расчеты могут проводить юридические лица, индивидуальные предприниматели и физические лица;
  • ставка комиссии выше, по сравнению с другими предложениями, что объясняется небольшими оборотами участников мобильного эквайринга. Этот вид безналичных расчетов может быть востребован в службах курьерской доставки, индустрии красоты, такси, частном репетиторстве, заведениях общепита.

Прием безналичных платежей через гаджет выполняется по следующему алгоритму:

  1. Устройство по считыванию карт подключается к смартфону.
  2. Затем должен быть выполнен вход в приложение.
  3. После чего вводится сумма операции.
  4. Карта проводится через ридер или вставляется в терминал. Доступна и бесконтактная оплата.
  5. Система запрашивает подпись владельца карты после завершения транзакции, открывается дополнительное окно.
  6. Чек об операции направляется покупателю – в смс или на e-mail.
  7. История платежей сохраняется в приложении, клиент может просмотреть выписку в любое время.
  8. Средства зачисляются на счет продавца не сразу.

В банке также реализована возможность приема безналичной оплаты без терминала с помощью графического кода. Плата за услугу не взимается. Комиссия составляет от 0,6% для социальной сферы, включая государственные услуги, перевозки пассажиров, аптеки. Один процент от суммы списывается при оплате недвижимости, транспортного средств, услуг туризма, но не более 1 тысячи рублей. Для других отраслей предусмотрена ставка в размере 1, 5 %. Клиенту не нужно вводить данные для оплаты, код считывается в приложении Сбербанк Онлайн.